以案說險 | 警惕高額利息誘餌 遠(yuǎn)離非法金融行為

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一、案例介紹:
雷某、李某,均系某公司員工。某公司實際控制人朱某名下另一家公司“騰某公司”于2013年至2018年6月,未經(jīng)國家有關(guān)部門依法批準(zhǔn),以高額利息為誘餌,通過口口相傳、參展推廣等方式向社會公開宣傳ACH外匯交易平臺,以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。截至案發(fā),造成1279名集資參與人損失共計8.46億余元。2020年12月,當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ赫J(rèn)定朱某犯集資詐騙罪。
2017年2月至2018年1月,雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外,應(yīng)朱某要求,明知騰某公司以外匯理財業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資,仍向朱某提供多張本人銀行卡,接收朱某實際控制的多個賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款。之后,雷某、李某配合騰某公司財務(wù)人員等人,通過銀行大額取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉(zhuǎn)移給朱某。
2019年8月,當(dāng)?shù)貦z察院以洗錢罪對雷某、李某提起公訴。2019年11月19日,拱墅區(qū)人民法院作出判決,認(rèn)定雷某、李某犯洗錢罪,分別判處雷某有期徒刑三年六個月,并處罰金360萬元,沒收違法所得;李某有期徒刑三年,并處罰金170萬元,沒收違法所得。宣判后,雷某提出上訴,李某未上訴。2020年6月11日,杭州市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
二、案例分析:
1.在非法集資等犯罪持續(xù)期間幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益的行為,可以構(gòu)成洗錢罪。非法集資等犯罪存在較長期的持續(xù)狀態(tài),在犯罪持續(xù)期間幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益,符合刑法第191條規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為洗錢罪。上游犯罪是否結(jié)束,不影響洗錢罪的構(gòu)成,洗錢行為在上游犯罪實施終了前著手實施的,可以認(rèn)定洗錢罪。
2.洗錢犯罪手段多樣,變化頻繁,本質(zhì)都是通過隱匿資金流轉(zhuǎn)關(guān)系,掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質(zhì)。本案被告人為隱匿資金真實去向,大額取現(xiàn)或者將大額贓款在多個賬戶間進(jìn)行頻繁劃轉(zhuǎn);為避免直接轉(zhuǎn)賬留下痕跡,將轉(zhuǎn)賬拆分為先取現(xiàn)后存款,人為割裂交易鏈條,利用銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)采取了多種手段實施洗錢犯罪。實踐中除上述方式外,還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開立票據(jù)、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)實施的洗錢犯罪,資金轉(zhuǎn)移方式更專業(yè),洗錢手段更隱蔽。
三、浦發(fā)銀行長沙分行溫馨提示
1.個人金融消費者應(yīng)選擇正規(guī)金融機構(gòu)產(chǎn)品進(jìn)行投資理財,切勿被“高額利息”蒙騙,遭受不必要的損失。
2.單位和個人應(yīng)當(dāng)依法配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)為履行反洗錢義務(wù)開展的客戶盡職調(diào)查,配合反洗錢調(diào)查;依法履行巨額現(xiàn)金收付申報、反洗錢特別預(yù)防措施等義務(wù);不為洗錢等違法犯罪活動提供便利。
【來源:星辰在線】
